央行公布《银行间市场中介业务管理办法》,自
央视网消息:据央行网站消息,为加强银行间市场中介业务监管,规范中介机构和市场参与者相关行为,提高市场交易的规范性和透明度,保护市场参与者的合法权益,中国人民银行制定了《银行间市场中介管理办法》,本次公布,拟自2026年1月1日起施行。 银行间市场中介服务 第一章 总则第一条 为了规范提供中介服务的金融机构(以下简称中介机构)和金融机构投资者(以下简称中介机构)在银行间市场开展中介业务,根据《中华人民共和国中国人民银行法》,制定本办法。),维护市场稳定运行,保护市场参与者合法权益。其他相关法律、法规。第二条 本办法所称中介业务和中介服务,是指中介机构根据客户请求,为便利金融交易而开展的提供行情查询信息、核实交易意向等中介业务。第三条 经纪机构可以根据业务需要,在短期货币市场、票据市场、黄金市场、银行间债券市场、相关衍生品市场等客户提供经纪服务,但不得为参与债券发行业务的金融机构提供经纪服务。第二章 中介机构和中介机构 第四条 中介机构进入银行间市场开展中介业务,应当向银行间市场监管机构报告。向中国人民银行提供各类中间业务规定、内部风险管理制度等材料,并按照金融监管部门相关规定履行审批、通报等程序。第五条 证券交易所机构应当建立健全业务管理制度和内部控制制度,审慎开展业务,采取有效措施防范风险。不专门从事中介服务的中介机构必须设立独立的中介部门,配备专业的中介人员和专门的中介渠道。要严格区分经纪业务和个体经营业务。第六条 证券公司发生减资、合并、分立、解散、托管、停止活动、申请破产、重大诉讼、重大诉讼等事项时,应当通知中国人民银行。公司发生主要股东变更或者中国人民银行规定的其他重大事件的,应当在事件发生后三个工作日内向市场公告。第七条 从事中介活动的代理人在上岗前应当接受适当的专业培训,并每年接受培训。中介人员职业道德必须严格遵守。证券营业部负责人须具有五年以上金融市场从业经历,证券业务负责人须具有一年以上金融市场从业经历,熟悉银行间市场相关规定和业务规则。第三章 业务管理 第八条 证券公司向客户提供银行间市场中介服务,必须对客户资格进行尽职调查,不得向非银行间市场中介机构提供服务。第九条 证券公司向客户提供银行间市场中介服务,必须与客户签订商业合同,并详细说明报价和价格。我们制定比较规则、服务费率、优先报价等,严格按照合同履行工作,公平对待客户,维护客户信息的机密性。金融机构投资者接受经纪服务必须签署协议。中介机构不得无合同直接或者间接向客户提供咨询、报价、比较等中介服务。第十条 中介机构提供的外部咨询和估算信息承运人必须如实反映托运人委托的内容,不得提供虚假估价。证券公司向客户呈现的市场价格和交易意向信息必须有明确的规则,并按照规则展示。第十一条 中介机构在银行间市场开展撮合服务,必须遵循公正、公平、诚实信用的原则。中介机构将在其实际委托的两家机构之间进行撮合业务,不会与非银行市场参与者开展撮合业务,但作为代行境外机构询价的支付代理银行除外。第十二条 中介机构应当实时、完整、准确地披露最佳中介报价和特定交易报价信息,不得选择性展示、展示或者延迟展示报价和交易报价信息。第13条A秒证券公司应当向中国人民银行指定的银行提供客户委托的银行间市场相关交易的报价和撮合交易信息。报告必须实时提交给银行间市场基础设施,并且演示必须及时、完整和准确。第十四条 中介机构与委托人应当利用通讯工具保证双方人员身份和委托内容的真实性,开展委托和反馈交易。经纪商与客户办理经纪业务所使用的即时通讯工具必须: (一)确保代理机构人员使用的通讯账户经过代理机构授权,并与个人账户严格分开。 (2)确保您使用真实身份信息进行注册,并对您提交的身份信息进行验证; (3) 所有聊天记录,包括文字、音频、话语、图像、文件等,都将被存储在疲倦地在国家安全数据库中至少呆了5年。 (4) 协助检索先前的通讯记录,以用于监控和争议解决等目的;第十五条 中介机构应当建立健全通讯管理制度,加强各类通讯工具的管理。经纪专业人士在向客户提供查询、报价和其他声明时必须遵守监管要求。证券人员的手机、PDA等移动通讯工具在交易时间内将受到集中监控。您必须登记中介人的固定电话号码。必须对合格的即时通讯工具进行监控并进行全面跟踪。与交易有关的录音、信件和其他相关材料必须全程记录,并至少保存五年。第十六条 外汇证券设立的证券营业机构和证券业务人员机构公司和其他在银行间市场经营的证券公司不得有下列行为: (一)直接或者间接维持买入或者卖出头寸。 (2) 直接或间接管理您的交易账户; (三)利用经纪信息等在撮合中获取不正当优势的行为。 (四)利用内幕信息、与客户串通、虚假估计等操纵市场价格的行为。 (五)超出法律允许的活动范围或者向不符合条件的委托人提供中介服务的行为。 (六)包括不公平对待顾客、价格歧视、欺骗性定价行为以及其他损害顾客利益的行为。 (七)未实际开展婚介服务而留下虚假痕迹的行为。 (八)在电子信息渠道选择性披露行情信息或者伪造行情信息的行为未遵守信息披露规定的。 (九)主动或者与第三方配合进行调整交易链条、逃避监管、规避内控、转移利润等违法行为的。 (十)进行超越合法经营行为、扰乱市场秩序的营销活动。 (十一)使用不符合调解服务要求的通讯工具,或者通讯管理不符合要求的。 (十二)未及时、完整、准确地提交市场准入报告、数据报送或者个人信息的; (十三)违反其他有关法律法规和规章的行为。第四章监督 第十七条中国人民银行依法对证券公司在银行间市场的活动进行监督检查。第十八条 银行间市场相关基础设施应当具备通过相关制度对证券公司业务开展进行监管。银行间市场自律监管机构对证券公司进行自律管理。证券公司有义务向银行间市场基础设施和自律监管机构提供真实、准确、完整的信息。第十九条 金融监管机构依照法律规定和职责分工,对所管辖的金融机构的内部控制制度建设和经营业绩标准情况进行监督检查,对违反有关法律、法规的行为给予处分。中国人民银行和金融监管机构建立证券业务监管协调机制,加强信息共享、沟通协调。第五章 法律责任 第二十条 证券公司有下列情形之一的,人民银行f 中国可以根据中华人民共和国法律和其他法律法规对中国人民银行实施行政处罚: (一)有本办法第十六条规定的情形或者其他违反本办法的行为。 (二)不配合本办法要求的行业发展监测、自我管理或者行业管理的。 (三)违反银行间市场其他相关监管要求和交易规则的;第二十一条 利用互联网服务参与银行间市场中介的金融机构必须遵守本办法的相关规定。对违反本办法有关规定的,中国人民银行可以依照《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,给予行政处分。第二十二条 中介机构有内幕交易等违法行为的操纵市场、转移利润或者非法扩张业务的,依法承担相应责任。涉嫌违反证券法律行为并被送达相关指控的,可以将案件移送证券监管部门处罚。涉嫌犯罪的,将移送司法机关依法追究刑事责任。第六章 补充规定 第二十三条 本办法由中国人民银行负责解释。第二十四条 本办法实施后新收取的费用,中介机构应当根据需要签订服务合同。对于本办法施行前发生的订单,中介机构须在2026年7月1日前与订单人签订追加服务合同,并遵守本办法规定的条件。第二十五条 本办法将于2026年1月1日起施行。
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